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¿Cuáles son los depósitos que BBVA notifica ante el SAT?
*Hay preocupación entre los usuarios de BBVA ebido a la obligación que tienen estas instituciones de reportar ciertos depósitos *
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Recientemente, ha surgido preocupación entre los usuarios de BBVA y otros bancos debido a la obligación que tienen estas instituciones de reportar ciertos depósitos en efectivo al Servicio de Administración Tributaria (SAT).
El proceso tiene como objetivo principal evitar el fraude fiscal y garantizar la transparencia en las operaciones financieras de los contribuyentes.
Aquí te explicamos cuáles son las transacciones que deben ser reportadas y cómo pueden afectarte.
DEPÓSITOS EN EFECTIVO: EL PRINCIPAL FOCO DE ATENCIÓN
El SAT exige a las instituciones bancarias que informen sobre depósitos en efectivo que superen los 15 mil pesos.
- La obligación no es exclusiva de BBVA, sino que se extiende a todos los bancos del país.
Según la Ley del Impuesto Sobre la Renta, esta medida se implementó de manera mensual a partir de la Miscelánea Fiscal 2022, con el fin de mejorar la fiscalización y evitar la evasión fiscal.
Los depósitos realizados mediante transferencias electrónicas o cheques no están sujetos a este reporte, pues estas operaciones no involucran efectivo, lo que las exime de esta vigilancia.
¿QUÉ OCURRE CON LOS REPORTES AL SAT?
Aunque los bancos están obligados a registrar los depósitos en efectivo que superen los 15 mil pesos, estos informes no son revisados de manera rutinaria.
- El SAT solo solicita esta información en casos específicos, como cuando un contribuyente está siendo sometido a una auditoría o fiscalización.
En esos casos, el SAT utiliza los datos proporcionados por los bancos para verificar si los ingresos declarados por los contribuyentes coinciden con sus movimientos financieros.
ACLARACIONES IMPORTANTES SOBRE LOS DEPÓSITOS
A pesar de los rumores que han circulado, el SAT ha aclarado que no cobra impuestos por los depósitos en efectivo.
Además, transacciones como los pagos entre familiares, préstamos personales o tandas no están sujetas a este tipo de vigilancia, siempre y cuando no se trate de montos que superen los 15 mil pesos en efectivo.
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