Xalapa | 2025-01-30
Uno de los pasos más tomados a la ligera al momento de realizar una transferencia bancaria es el de añadir un concepto de la misma.
Dado que es un paso opcional, muchos lo omiten o escriben lo primero que se les viene a la mente. ¿Tú también haces eso?, entonces debes tener cuidado, ya que aunque parezca simple, los bancos monitorean y se toman en serio los movimientos que realizas con tu tarjeta.
Por ello, no es un mito que algunas palabras te pueden meter en problemas si las usas como concepto de transferencia; ya sea que hayas hecho este movimiento para realizar un pago o préstamo a un conocido, y te haya parecido conveniente introducir alguna palabra graciosa.
Tanto los bancos como el Servicio de Administración Tributaria (SAT) monitorean estos movimientos, y algunos ya han comenzado a utilizar inteligencia artificial para detectar fácilmente cualquier actividad inusual o conceptos que no tengan que ver con el motivo de tu transferencia, lo cual sería suficiente para emprender acciones legales.
Los conceptos que podrían causar que tu banco y el SAT se te echen encima son aquellos que hacen referencia a actividades ilícitas como estafas, lavado de dinero u otros crímenes; aquí algunos ejemplos para este 2025:
Es posible que el SAT se comunique con el representante de la cuenta para solicitar una explicación detallada si detecta alguno de estos nombres inconsistentes; en el peor de los casos, podrías verte obligado a presentar pruebas de la legitimidad de tu transacción para evitar problemas con la ley.
Es por eso que debes tener mucho cuidado y realizar tus movimientos financieros de forma responsable; no es conveniente que por querer hacerte el gracioso termines en serios problemas con tu institución bancaria o con el mismo SAT. Opta mejor por conceptos claros como "Pago", "Reembolso", "Renta", "Despensa", entre otros.