Ciudad de México | 2024-09-05
Recientemente, ha surgido preocupación entre los usuarios de BBVA y otros bancos debido a la obligación que tienen estas instituciones de reportar ciertos depósitos en efectivo al Servicio de Administración Tributaria (SAT).
El proceso tiene como objetivo principal evitar el fraude fiscal y garantizar la transparencia en las operaciones financieras de los contribuyentes.
Aquí te explicamos cuáles son las transacciones que deben ser reportadas y cómo pueden afectarte.
El SAT exige a las instituciones bancarias que informen sobre depósitos en efectivo que superen los 15 mil pesos.
Según la Ley del Impuesto Sobre la Renta, esta medida se implementó de manera mensual a partir de la Miscelánea Fiscal 2022, con el fin de mejorar la fiscalización y evitar la evasión fiscal.
Los depósitos realizados mediante transferencias electrónicas o cheques no están sujetos a este reporte, pues estas operaciones no involucran efectivo, lo que las exime de esta vigilancia.
Aunque los bancos están obligados a registrar los depósitos en efectivo que superen los 15 mil pesos, estos informes no son revisados de manera rutinaria.
En esos casos, el SAT utiliza los datos proporcionados por los bancos para verificar si los ingresos declarados por los contribuyentes coinciden con sus movimientos financieros.
A pesar de los rumores que han circulado, el SAT ha aclarado que no cobra impuestos por los depósitos en efectivo.
Además, transacciones como los pagos entre familiares, préstamos personales o tandas no están sujetas a este tipo de vigilancia, siempre y cuando no se trate de montos que superen los 15 mil pesos en efectivo.