¿Cómo identificar una transferencia falsa y qué hacer en esta situación?

Así puedes evitar caer en una de las formas más comunes de estafa

Xalapa | 2024-07-09

Las transferencias bancarias electrónicas se han vuelto parte importante de la vida cotidiana por lo mucho que nos facilitan la vida, volviéndose un rápido y eficaz método de pago a terceros, de servicios o enviar dinero fácilmente a familiares y amigos.

Sin embargo, cada vez que hay una actividad común y sencilla, a la orden del día están las personas que buscan sacar provecho de ello, siendo en este caso los estafadores, quienes han comenzado a dedicarse a realizar transferencias falsas, con el objetivo de engañar y robarse el dinero de sus víctimas.

Si recibes una de estas transacciones, a simple vista puede parecer legítima, pues los estafadores se esfuerzan en replicar documentos y comunicaciones bancarias oficiales para facilitar que sus víctimas caigan. También pueden aparecer en forma de cargos, cobros automáticos o compras no reconocidas.

Para que no caigas en estas prácticas de estafa, te compartimos algunos detalles que debes tomar en cuenta para identificar transferencias falsas, y qué acciones tomar en caso de que sospeches ser víctima de un intento de fraude.

¿Cómo identificar una transferencia falsa?

Los estafadores pueden llegar a ser muy cuidadosos en los detalles para dificultar a sus víctimas el poder detectar que una transferencia es falsa, pero he aquí algunos aspectos que pueden delatarlos:

• Falta de detalles en comprobantes: Cuando recibas un comprobante por una transferencia, debes fijarte que en este se incluyan todos los datos esenciales como número de referencia, nombre del beneficiario, fecha, monto de la transferencia y el banco emisor; la omisión de alguno de estos es motivo de alerta.
• Retrasos: Las transferencias bancarias suelen demorar en procesarse entre 1 y 3 días hábiles, por lo que, si el dinero no se refleja en tu cuenta en dicho lapso, la operación podría ser falsa.
• Errores tipográficos: Algo tan simple como un error tipográfico o de formato en los supuestos comprobantes de transferencia es motivo suficiente para sospechar, pues los bancos legítimos jamás los cometerían.

¿Qué hacer en esta situación?

Si recibiste una transacción posiblemente fraudulenta, o recibiste un cargo no reconocido, es vital que notifiques de inmediato a tu institución bancaria sobre la situación, y ellos te asesorarán para confirmar la autenticidad de la transferencia, y en su debido caso bloquear la cuenta para evitar casos futuros.

También es recomendable que actualices tu información de seguridad, como tus contraseñas y preguntas de seguridad, así como activar la autenticación en dos pasos y mantener un constante monitoreo de tus cuentas, para prevenir intentos futuros de estafa.